清廉金融与职务犯罪--银行案件防范与风险控制

名师推荐

管清友

社科院经济学博士学位，清华大学博士后

面议北京

13126802229

刘胜军

华东师范大学经济学博士宏观经济、公司治理、金融市场、收购兼并、企业管理，以及中国企业的国际化问题

面议上海

13126802229

黄奇帆

中国国际经济交流中心副理事长

面议北京

13126802229

张维为

中国政治学者、作家

面议北京

13126802229

刘长

企业第二曲线战略升级转型实战系统创始人

面议北京

13126802229

高端讲师

管清友

社科院经济学博士学位，清华大学博士后

面议北京

13126802229

刘胜军

华东师范大学经济学博士宏观经济、公司治理、金融市场、收购兼并、企业管理，以及中国企业的国际化问题

面议上海

13126802229

黄奇帆

中国国际经济交流中心副理事长

面议北京

13126802229

张维为

中国政治学者、作家

面议北京

13126802229

刘长

企业第二曲线战略升级转型实战系统创始人

面议北京

13126802229

推荐课程

刘新华老师--流程管

讲师：刘新华

播放次数：6795

执行力沙盘-王悦宇

讲师：王悦宇

播放次数：6664

刘新华讲课视频

讲师：刘新华

播放次数：6429

赵晓文老师面试技巧

讲师：赵晓文

播放次数：6396

战略管理沙盘课程-王

讲师：王悦宇

播放次数：5310

清廉金融与职务犯罪--银行案件防范与风险控制

010-88131088 (客服电话)

13126802229 (讲师手机)

打电话时说是在清大培训网看到的，价格更优惠！

申请学习资料

分享到：

课程介绍

清廉金融与职务犯罪--银行案件防范与风险控制

课程背景：
2021年强监管仍然是主题。银保监会明确提出今年监管的重点方向为持续拆解影子银行、大力整治名实不符金融产品、严格落实房地产贷款集中度管理制度、严防重点领域金融违法犯罪，坚持内部管控、行业自律与外部监管三管齐下。
为进一步规范银行业金融机构从业人员职业操守和行为准则，塑造共同价值观，加强行业自律和从业人员行为管理，推动清廉金融文化建设，中银协修订了《银行业从业人员职业操守和行为准则》。
本课程依据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规及《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》《银行业协会工作指引》《中国银行业协会章程》等有关规范，以案例分析的形式进行讲授，一方面旨在全面树立员工的合规风险意识，在银行上下积极营造合规风险文化，培养员工良好的职业操守；另一方面，针对银行的主要业务深层次剖析风险成因，提出风险管控方法与策略，使风险管理理念渗透于每个业务领域和业务环节。案件防范只有做到思想到位、制度到位、监督到位、创新到位，才能真正夯实管理基础，提高内部管理水平，从而实现安全运营，达到防患于未然的目的。

课程收益：
● 提高员工的合规风险意识
● 领悟最新监管政策要求，避免遭受监管处罚甚至刑事惩罚
● 掌握主要业务的易发风险点与风险管控措施
● 提高员工的职业道德素养及工作责任心

课程时间：2天，6小时
课程对象：银行全员
授课方式：课堂讲授+案例分享+问题思考+总结提炼

课程特点：
■ 课程内容来自一线风险合规实践经验的提炼
■ 以典型案例贯穿整个课程，激发学习兴趣，变被动学习为主动学习
■ 课堂气氛活跃，学员在寓教于乐中获取最大的收益，并能学以致用

课程大纲
第一讲：清廉金融
1. 习近平总书记在党的十九大报告中的要求
2. 确立廉洁价值观是建设清廉金融的现实需要
3. 确立廉洁价值观是完成使命任务的客观要求
4. 确立廉洁价值观，见金而不拜
5. 确立廉洁价值观，遇诱而不惑
6. 确立廉洁价值观，居圈而不困

第二讲：银行业从业人员职业操守和行为准则
一、行为规范
1. 第十条【严禁违法犯罪行为】
2. 第十一条【严禁非法催收】
3. 第十二条【严禁组织、参与非法民间融资】
4. 第十三条【严禁信用卡犯罪行为】
5. 第十四条【严禁信息领域违法犯罪行为】
6. 第十五条【严禁内幕交易行为】
7. 第十六条【严禁挪用资金行为】
8. 第十七条【严禁骗取信贷行为】
二、业务合规
1. 第十八条【遵守岗位管理规范】
2. 第十九条【遵守信贷业务规定】
3. 第二十条【遵守销售业务规定】
4. 第二十一条【遵守公平竞争原则】
5. 第二十二条【遵守财务管理规定】
6. 第二十三条【遵守出访管理规范】
7. 第二十四条【遵守外事接待规范】
8. 第二十五条【遵守离职交接规定】
三、履职遵纪
1. 第二十六条【贯彻“八项规定”、反“四风”】
2. 第二十七条【如实反馈信息】
3. 第二十八条【按照纪律要求处理利益冲突】
4. 第二十九条【严禁非法利益输送交易】
5. 第三十条【实施履职回避】
6. 第三十一条【严禁违规兼职谋利】
7. 第三十二条【抵制贿赂及不当便利行为】
8. 第三十三条【厉行勤俭节约】
9. 第三十四条【塑造职业形象】
10. 第三十五条【营造风清气正的职场环境和氛围】

第三讲：金融领域违规案件解读
一、近年来金融领域违规案件
1. 女行长贪污受贿3180万，逼丈夫看手指发誓，威胁奴役银行下属
2. 12位银行高管获刑录：人均受贿1100万
3. 5年任期受贿600万，为规避法律暂缓领取好处费
4. 收回员工已发绩效、违规扣罚员工，如此漠视员工利益
5. 分行总审计师因个人作风被开除党籍、行政开除
6. 贪污受贿、滥权妄为！这家银行高管接连被双开！
7. 33人被判刑、359人被追责！重大案件责任人员追究令
8. 这位副行长把金融资源当家庭牟利工具！被双开
9. 这位副行长犯“四宗罪”被判11年
10. 12人贪嘴受处分，违反八项规定案例
二、金融机构人员涉及的主要刑事罪名分析
1. 违法发放贷款罪
2. 吸收客户资金不入账罪
3. 违规出具金融票证罪
4. 对违法票据承兑、付款、保证罪
5. 非国家工作人员受贿罪
6. 非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪

第四讲：银行法律合规风险防范
一、法律风险定义
1. 商业银行法律风险定义
2. 法律风险防范的重要性
3. 法律风险分类
二、商业银行法相关法律风险实务
1. 池子的银行流水“流“出了哪些法律问题？
1）这份银行流水可以作为证据使用吗？
2）银行在什么情况下才能提供个人流水信息？
3）银行可能承担什么责任？律师持“调查令”查询账户流水的法律风险
案例：律师持令调查被拒是对是错？
2. 银行卡盗刷责任分配
案例：254万存款被盗刷，因一个操作，法院：银行全赔
3. 员工出售客户信息
案例：个贷经理售信息，央视爆光被判刑案例：贪图小利毁前程
案例：非法泄密担刑责案例：帮助他人查地址，最终酿成情杀案
案例：外包人员售信息，非法获利二十万案例：客户信息泄露的主要渠道
三、信贷业务法律风险防控
1. 合同面签的重要性
2. 抵押权与租赁权的关分析与应对
3. 居住权
4. 夫妻共同债务与撤销权
5. 夫妻一方为别人担保
6. 《民法典》对《担保法》重要修改
案例：某行员工违规放贷被判 34 个月
案例：凭交情发放贷款，难收回形成损失
案例：勾结客户来做假，骗取贷款毁前程
案例：非法出售客户信息案例分析

第五讲：人民银行执法检查情况通报信息安全违规表现
一、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定
1. 南银罚字〔2021〕3号
2. 近期5家银行的行政处罚1588万
3. 征信报告中增添“侮辱性”字眼舆情事件
二、未事先告知报送个人不良信息
案例：蒙银罚字〔2021〕第 12号
三、未及时删除不良信用记录
案例：“建行成被告”案例分析
四、未按规定处理异议
案例：“南粤银行被处罚”
1. 助贷平台风控准入不严
2. 科技能力不过关
3. 个人信用保护意识淡薄
4. 个人征信上报不严谨
五、未按规定报备征信系统用户信息变更情况
案例：“邮储银行新疆分行征信违规被罚”

第六讲：重塑合规文化
一、底线意识
1. 风险底线不可越
2. 合规底线不可碰
3. 道德底线不可破
二、职责意识
1. 职业意识
2. 当责意识
3. 职责来之不易
三、后果意识
1. 伸手必被捉
2. 个人、家庭
3. 职业前景
课程结论与回顾

潘玉良