「抓抓住高价值客户的理财需求和关系管理」
总时数 : 6小时
单元简介:
介绍理财的原理,并对理财的流程逐一介绍,同时就个人或家庭的收支、储蓄、住屋、子女教育、以及退休生活等规划皆予分析,并举实际案例说明与模拟操作。
1. 财务策划概览
2. 让学员认识个人财务评估及分析
3. 让学员认识投资与投机观念
4. 让学员认识投资风险评估与回报
5. 让学员认识市场营销心理学
单元目标:
学员修毕本课程后,应能:
1. 具有财务和金融基础概念知识
2. 懂得利用个人财务状况评估分析工具
3. 可以分辨投资与投机
4. 评估投资风险与回报
5. 对市场营销心理学基本理解
单元内客:
1. 理财规划概论
2. 理财规划的步骤
3. 客户型态与行为特性
4. 家庭财务报表与预算的编制与分析
5. 货币的时间价值与数量方法
6. 居住规划
7. 子女养育与教育金规划
8. 退休规划
9. 投资规划
10. 税务规划
11. 全方位理财规划综合运用
12. 客户关系管理